При осуществлении своей деятельности каждая компания рано или поздно сталкивается с проблемными процессами, которые могут обернуться для компании не только финансовыми потерями, но и потерей доверия со стороны общества в лице клиентов, инвесторов, партнеров, акционеров, регулирующих органов. 

В связи с этим, возникла идея создания таких механизмов, которые бы позволили минимизировать риски, связанные с такими процессами. Один из таких механизмов возник сравнительно недавно и получил название «комплаенс».

Комплаенс буквально означает «соответствие». 

Комплаенс риск – это потенциальный либо реальный риск регуляторных санкций, финансовых убытков, репутационных потерь, возникающий в результате несоблюдения норм законодательства, положений внутренних документов (политик, процедур, положений, правил), стандартов добросовестной конкуренции, ситуаций конфликта интересов, несоблюдения требований корпоративной этики. 

С целью должного управления комплаен-риском в ПАО «ПУМБ» создано Управление комплаенс-контроля

В банке утвержден один из основных документов, направленных на управление комплаенс-риском - Кодекс корпоративной этики. Это документ, который закрепляет правила и нормы корпоративного поведения и является выражением ключевых принципов и стандартов работы Банка.

Действие Кодекса распространяется на всех работников Банка независимо от занимаемой должности, сферы профессиональной ответственности и географического расположения подразделения Банка.

Основные задачи Кодекса корпоративной этики:

• обеспечить понимание работниками миссии, ценностей и принципов работы Банка, а также осознание своей роли в реализации стратегии развития Банка;
• определить стандарты этичного поведения в работе с клиентами, деловыми партнерами, Банком, акционерами, государственными органами и общественностью;
• сформировать принципы взаимоотношений внутри коллектива;
• служить инструментом для предотвращения возможных нарушений и конфликтных ситуаций;
• обеспечить надлежащий уровень прозрачности при осуществлении деятельности Банка;

 В случаях нарушений правил и норм Кодекса корпоративной этики, Банк вправе принимать меры, предусмотренные действующим законодательством.